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“基金投顾”试点两年,如何让基民赚到钱?既在匹配用户需求,又在培育投资理念

2021-12-31 00:00:00 编辑:基金速查网

[导读]:《白皮书》亦指出,投资水平、技术建设和渠道合作是未来基金投顾的三大发展落点。首先,投资水平是财富管理在投资端的核心,需要找出风格稳定、业绩优秀和投资理念相匹配的策略与管理人;其次,平台技术深刻影响客户体验,这对金融科技的基础设施提出了较高的要求;最后,上下游渠道要加强合作,发挥各自优势,才能为投资者提供更好的服务。

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  “基金投顾2.0时代:行业机遇与挑战”圆桌对话

  补足服务模式的缺失

  “绝不仅仅停留在卖基金层面。”葛小波认为,基金投顾在我国的发展正当其时,补足了过去全委托模式的缺失,“中国居民财富已经达到200万亿元的规模,并以每年两位数的速率增长;但是财富配置60-70%集中在房地产、银行存款和银行理财等,完全不同于西方集中在资本市场配置的情形;并且中国的财富拥有者非常缺乏财富管理服务,理财提供方较少站在客户和家庭的风险承受度去考虑问题。”他提出,在这样的背景下,基金投顾将是财富管理行业重要的抓手和基石。 ... 网页链接

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