进入2021年，随着A股市场行情不断火爆，私募基金的发行快速升温，单月发行数量或将创纪录。券商中国记者调查发现，头部私募成为其中大赢家，而私募基金火爆发行的背后，是券商、银行等机构渠道的大力推动，私募投资者群体正在快速扩大。“因此，我们坚持核心资产强者愈强的观点。在大的投资方向上看好出口链、内需消费、绿色环保新能源和平安中国四大投资主题。
2021-01-29 00:26:00 代销 券商 发行 渠道 销售 浦发银行 中信证券 招商银行 兴业银行
近期，多家基金投资顾问的最新运行数据显示，截至去年末，服务上线以来九成以上的用户实现盈利。盈米基金认为，当前市场上不乏优秀的基金产品，但很多客户依旧赚不到钱，主要的症结在于客户需要的不只是好产品，更需要提升认知和投后服务。相比起传统代销模式，投顾模式在解决“基金赚钱、基民难赚钱”的问题上，确实起到了立竿见影的作用，在买方投顾持续陪伴下，客户的认知水平在持续提升。
2021-01-28 03:32:00 客户 药易购 信测标准 银河微电
在一些互联网平台先后撤下银行存款产品后，金融管理层进一步对相关业务“一槌定音”。记者今日从监管部门获悉，银保监会、人民银行近日联合印发《关于规范商业银行通过互联网开展个人存款业务有关事项的通知》(下称《通知》)也有部分银行寄希望于，相关部门在即将出台的银行理财产品代销牌照里，能将互联网存款产品销售纳入其业务范畴，从而令这项新兴业务做到持牌运营与合规操作。
2021-01-15 20:29:00 存款 平台 业务 金融 中 关 村
开年以来，基金发行保持着去年的火热势头。与此同时，《证券日报》记者调查发现，爆款基金背后暗藏着基金销售的灰色地带。苏筱芮进一步表示，后续基金代销的管理规范也需要从资格准入类逐步向业务流程类进阶，在销售渠道、销售流程、销售人员等方面实施更为细致的规范，与此同时，也需要不同金融监管部门之间建立跨部门协调联动机制，对违规银行、违规从业者及不当销售行为加大打击力度。
2021-01-14 00:21:00 销售 宣传 营销
2020年，疫情突然来袭，市场投资环境复杂多变，在面对诸多不确定性和挑战下，平安银行代销私募业务向客户交出了一份靓丽的成绩单！最近几年，平安银行私行与私募业务发力生猛，2020年三季度末私行资产管理规模已经突破1万亿元，较上一年末猛增43%；总规模与客均规模两大核心指标均位列股份制银行第二位。注：本文为平安银行私募整体年度报告，数据以供参考，实际数据以平安银行年报披露为准。(私募产品仅面向合格投资者)
2021-01-11 15:42:00 客户 认购 回撤 城市
近期，基金发行持续火爆，成为微博热搜。面对如此行情，银行等金融机构加足火力销售。“马上开卖一个新基金，又要玩命了。”一位股份行客户经理向中证君感慨道。一位从事法律的人士表示，银行一是应结合客户的客观风险承受能力和主观风险承受意愿向客户推荐合适的理财产品；二是最好对代销理财产品自主作出风险评级， 并着重关注理财产品风险评级在不同监管语境下的转换问题；三是无论客户是否具备经验， 都应向其针对性地全面介绍待售理财产品的情况和风险， 而不能仅作概括性提示。
2021-01-08 18:45:00 客户 风险 销售 监管 惠泰医疗
又有多家银行代销基金、保险不规范被罚。日前，内蒙古银行、乌鲁木齐银行等多家机构因违规开展基金业务被监管部门行政处罚并责令整改。曹中铭认为，强化行业监管，离不开严厉处罚。目前部分监管办法对于违规行为的处罚往往采取责令改正、出具警示函等监管措施，既没有严惩违规者，也不具威慑力，也不会产生警示效果。
2021-01-07 16:47:00 销售 违规 业务 监管 保险 资格 祖名股份 民生银行 江苏银行 工商银行 新亚电子
又一家机构因为执行双录不到位被监管处罚。银保监会网站日前公布的行政处罚信息公开表显示，民生银行合肥滨湖春天社区支行存在代销信托产品未进行录音录像的违法违规行为。“双录”的意义在于，金融机构员工的行为会被纳入监控之中，能在很大程度上约束并规范金融机构的理财销售行为，有效保护投资者的合法权益。
2021-01-06 19:37:00 信托 金融机构 金融 行为 监管 销售 信托产品 民生银行
中国证券报记者日前了解到，在渠道规范性和重要性提升的背景下，越来越多的银行选择同业合作代销模式。麻袋研究院高级研究员苏筱芮认为：“从金融科技的角度来看，银行尤其是理财子公司仍需加强自身的独立性，提升自营渠道的竞争力，在数字经济时代也要学会运用互联网来获客与运营，以适应疫情常态化防控的社会环境
2020-12-30 05:08:00 子公司 同业 渠道 销售 研究 中信证券 光大证券 伟创电气
据了解，中信证券今年私募销售的规模近800亿元，创下了券商行业代销私募产品的历史纪录，在部分股票私募产品的销售中甚至超过“零售之王”招商银行。据了解，中信证券今年私募销售的规模近800亿元，创下了券商行业代销私募产品的历史纪录，在部分股票私募产品的销售中甚至超过“零售之王”招商银行。
2020-12-30 08:37:00 销售 券商 部分 中信证券 招商银行 伟创电气
在券商发力财富管理的背景下，私募业务已经成为各大券商争夺的焦点。伴随着私募基金的快速增长，券商代销业务也迎来大爆发。第三，有一些中小券商偏重销售，而不是执行资产配置的概念，两者的区别就在于是不是以客户为中心。我们应该考虑客户的年龄、风险偏好等多因素来为其配置产品，而不是有什么产品卖什么产品。
2020-12-30 17:07:00 券商 销售 管理人 业务 客户 量化 中信证券 招商银行 招商证券 国泰君安 光大证券
在券商发力财富管理的背景下，私募业务已成为各大券商争夺的焦点。伴随着私募基金的快速增长，券商代销业务也迎来大爆发。周存宇表示，首先，国内私募整体存续时间偏短，选择难度偏大，相较于成熟市场，国内私募管理人的样本淘汰率比较高，对券商来说选择难度较大，需要很强的专业性。
2020-12-29 01:58:00 券商 管理人 销售 业务 量化 合作 负责人 振邦智能 中信证券 招商银行 招商证券 国泰君安
继互联网存款产品下架后，银行理财子公司产品或也将“暂别”第三方互联网平台。近日，银保监会正式发布《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)，划定理财产品销售机构范围，同时强化了理财产品销售流程管理针对银行理财子公司特点，此次《办法》加强了理财产品销售业务机构和行为监管规范，压实理财产品销售和管理责任，强化投资者适当性管理。
2020-12-28 19:30:00 销售 子公司 第三方 平台 光大证券
农业银行支行的一位营业部主任，用“假信托”、“假理财”欺骗84位客户，吸收客户资金不入账的涉案金额达7969.8万元，后续这位营业部主任用这些钱炒股票、炒期货，最后亏了3700多万元对于代销的产品，上述人士称，理财经理提供的推介材料和签署的合同里会明确体现或写明该产品为代销的信托产品，而且其收款账户是信托公司的账户。
2020-12-28 17:01:00 信托 客户 信托产品 账户 亏损 期货 海通证券 国泰君安 农业银行 东吴证券
商业银行理财子公司理财产品销售业务活动将迎来统一规范。12月25日，银保监会发布了《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)，向社会公开征求意见，《办法》界定了理财产品销售活动概念范畴，规定了理财产品销售机构范围(原标题：银行理财子公司产品销售将迎新规：落实共同担责制度、互联网代销遭封堵)
2020-12-27 08:02:00 销售 子公司 金融 活动 业务 宁波银行 青岛银行 华夏银行 招商银行
作者|中证中小投资者服务中心1案件还原2017年，A基金销售有限公司(简称A基金)代销了某证券、某资管公司作为管理人的多只产品。2018年，当产品进入兑付期时，由于底层标的上市公司资金链断裂，多层嵌套的产品风险向上传导，导致投资人本金及收益无法按期兑付。本案涉众多且跨区域，新冠疫情更为调解工作带来严峻挑战。根据中国证监会党委和各地政府关于疫情防控的要求，中证法律服务中心在全面做好疫情防控的同时，积极利用网络载体，引导数百名当事人通过线上平台完成相关流程
2020-12-27 16:47:00 风险 疫情 金融产品 销售 兑付 金融
据了解，近日在中国基金业协会、中国证券监督管理委员会北京监管局支持下，北京基金小镇在京举办私募基金行业合规发展培训会，就私募基金常见合规问题做进一步说明。对于私募行业如何合规发展，君合律师事务所相关人士表示，可引入公募合规经验，包括对投资授权和权限设置、加强员工行为管理和关联交易管理，设置代销机构准入门槛，加强对销售人员培训，提高证据意识等。
2020-12-26 06:26:00 管理人 润阳科技 天秦装备 通源环境
银保监会12月25日发布《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法(征求意见稿)》(下称《办法》)，再次补齐制度短板！《办法》明确，理财产品销售机构及其销售人员从事理财产品销售业务活动的禁止行为包括：误导销售、虚假宣传、与存款或其他产品进行混同、强制捆绑和搭售其他服务或产品、诱导投资者短期频繁操作、违规代客操作、强化产品刚兑、私售“飞单”产品等。
2020-12-25 16:22:00 销售 子公司 业务 责任 渠道 吉大正元 研奥股份 明冠新材 悦康药业
影响20万亿，今天，《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法(征求意见稿)》出来了！三是加强信息全面登记。依托银行业理财登记托管中心，强化销售过程信息的匹配和登记，便利投资者通过银行业理财登记托管中心权威渠道查询核实，防范伪冒机构和人员销售虚假理财产品。
2020-12-25 17:58:00 销售 子公司 风险 吉大正元 研奥股份 中国银行 明冠新材 悦康药业
今日，国药系个股大涨。国药股份午后直线拉涨，冲击涨停。国药一致也涨超5.5%。之后股价略有回调，截至收盘，国药股份涨6.90%，报50.20元/股。国药一致涨3.06%，报47.84元/股。疫苗研发、生产、代销的概念龙头股，包括康希诺、智飞生物、复星医药、康泰生物、西藏药业、冠昊生物等；疫苗瓶的概念股包括正川股份、山东药玻等；疫苗冷链的概念股包括冰轮环境、海尔生物、澳柯玛等；注射器方面，概念股有华仁药业、康德莱、万邦德、三鑫医疗等。
2020-12-24 16:22:00 疫苗 生物 股份 集团 概念股 国药一致 冰轮环境 华兰生物 万邦德 华仁药业
